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Bien sûr ! Voici un article sur le sujet que vous avez proposé :
Retirer trop d’espèces ? Au-delà d’un certain plafond, votre banque pourrait bien en informer les autorités
Dans notre société de plus en plus digitalisée, les transactions en espèces restent pourtant courantes, que ce soit pour des achats quotidiens, des paiements ponctuels ou simplement pour gérer son budget. Toutefois, retirer ou déposer des montants importants en liquide peut attirer l’attention de votre banque, voire des autorités. Mais pourquoi, et quelles sont les règles à connaître ?
Un seuil réglementaire à ne pas dépasser
En France, comme dans beaucoup de pays européens, les banques ont l’obligation de surveiller les opérations en espèces jugées « inhabituelles » ou « suspectes ». En pratique, cela signifie que si vous effectuez un retrait ou un dépôt dépassant un certain montant — souvent autour de 10 000 euros par mois ou plus, selon les banques — cette transaction peut être automatiquement signalée.
Pourquoi ces mesures ?
Cette surveillance vise à lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la fraude fiscale. L’argent liquide, par sa nature anonyme, est souvent privilégié dans ces activités illicites. Pour contrer ces risques, les banques doivent transmettre des informations aux autorités compétentes via le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB/FT).
Que se passe-t-il si vous dépassez ce plafond ?
Si vous retirez une somme importante en espèces, votre banque peut :
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